Vermögen sicher planen
Es geht um Ihr Geld und um Ihre Zukunft.
Beides ist mir wichtig. Mit Ihrem Finanzplan genießen Sie finanzielle Freiheit und Mehrwert in allen Lebensphasen.
Ich nehme mir Zeit und höre Ihnen zu.
Ihr Partner
Thomas Salg
Mit nun 25 Jahren Berufserfahrung im Private Banking habe ich mehrere hundert Kunden auf Ihrem finanziellen Weg begleiten dürfen.
In 2020 habe ich mein eigenes Unternehmen gegründet um meine Philosophie umsetzen zu können.
Meine Beratung
Schritt für Schritt
Ich berate Sie in sämtlichen Lebenslagen und begleite Sie durch alle Phasen von der Planung bis zum fertigen Konzept. Gemeinsam setzen wir diese in die Praxis um. Damit ich das kann, brauche ich zunächst eins:
Ihr Vertrauen
Und das fällt nicht so einfach vom Himmel, sondern entsteht – wie in jeder guten Partnerschaft – Schritt für Schritt.

Im ersten Schritt erstellen wir Ihren Stammbaum und Ihre Vermögensbilanz. Anhand dieser erkläre ich Ihnen die gesetzliche Erbfolge, die Freibeträge und mögliche Konsequenzen.
Danach wissen Sie bereits, ob die gesetzliche Regelung für Sie ausreicht oder Sie eine individuelle Regelung wünschen.
In diesem Gespräch besprechen wir auch das Thema der Vorsorgevollmacht und die Patientenverfügung.
Für die Dauer dieses Gespräches planen Sie bitte rund
1,5 Stunden ein.

Nach der Erfassung Ihrer Wünsche erstelle ich Ihre Nachfolgeplanung.
In unserem Termin, besprechen wir meine Ausarbeitung und besprechen weitere offene Fragen.

Da ich keine Rechtsberatung für Sie leisten darf, benötigen wir für den nächsten Schritt die Unterstützung eines Fachberaters für Erbrecht.
Durch meine Kooperation mit der IGB (Deutsches Insititut für Generationenberatung) kann ich Ihnen einen Fachanwalt fur Erbrecht empfehlen und beauftragen.
Durch die Vorarbeit reduziert sich der Aufwand für den Rechtsanwalt. Die Kosten richten sich nicht nach Ihren Vermögensverhältnissen wie bei einem Notar, sondern ist eine Vereinbarung zum Festpreis.

Durch die Ausarbeitung Ihrer Nachfolgeplanung, sind Ihre Wünsche für Ihre Nachfolgeplanung klar und der Rechtsanwalt Ihre noch offene Fragen beantworten. Dieser Termin wird per Videoberatung durchgeführt und dauert ca. 30 Minuten.

Sie erhalten vom Rechtsanwalt die Formulierungen für Ihr Testament, damit Ihre Wünsche rechtswirksam umgesetzt werden. Sie müssen nun als letzten Schritt diese Formulierungen in Ihr handschriftliches Testament abschreiben.
Eine Änderung des Testamentes ist jederzeit ohne weitere Kosten möglich. Ich empfehle Ihnen, dass Sie Ihr Testament beim Nachlassgericht für eine geringe Gebühr hinterlegen.

Ich begleite Sie natürlich auch weiterhin. Ich habe Ihre Wertpapiere und sonstige Vermögensanlagen im Blick und prüfe regelmäßig, ob Ihre Finanz- und Vermögensplanung zum Beispiel einer neuen Lebenssituation oder einer veränderten Kapitalmarktsituation angepasst werden muss.
Die Finanzanalyse

Analyse
Nach objektiven Vorgaben analysiere ich Ihre Finanzen und Verträge.

Orientierung
Sie erhalten Ihre Vermögensübersicht und persönlichen Finanzfahrplan.

Umsetzung
Mit den notwendigen Rechtsdienstleistern setzen wir Ihre Wünsche und Ziele um.

Freiheit
bedeutet Sicherheit für Sie, Ihre Familie, Ihr Unternehmen und Geschäftspartner.
Meine Leistungen

Vermögensaufbau
Je früher desto besser. Profitieren Sie vom Zinseszinseffekt. Seien Sie Vordenker für Ihre Kinder/Enkelkinder.

Vermögensanlage
Sie entscheiden zwischen einer individuell betreuten Vermögensanlage oder professionellen Vermögensverwaltung.

Finanzanalyse
Nach objektiven Vorgaben analysiere ich Ihre Finanzen und Verträge. Sie erhalten Ihre Vermögensübersicht und Ihren persönlichen Finanzfahrplan.

Generationenberatung
Anhand Ihres Stammbaumes und Ihrer Vermögensbilanz erkläre ich Ihnen die gesetzliche Erbfolge, die Freibeträge. Das Ziel meiner Beratung ist Ihre Wünsche klar geregelt zu haben.
Kundenmeinungen
Kundenmeinungen
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Ich melde mich bei Ihnen, wir lernen uns erstmals telefonisch kennen und besprechen wie ich Sie bei Ihrem Anliegen unterstützen kann.
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