Vermögensaufbau
Sparen
ist der erste Schritt um die eigenen finanziellen Ziele zu erreichen.
Als Vater von zwei Kindern, erinnere ich mich gerne an die Worte meines Großvaters, der mich nach jeder größeren Neuanschaffung fragte, „Ist das denn nötig?“. Nun bin ich in dieser Rolle und versuche unseren jungen Töchtern, dass Sie in kleinen Schritten finanzielle Verantwortung übernehmen und einen Teil Ihrer Geldgeschenke nicht ausgeben und lieber weglegen um für später „mehr“ zu haben.
Diese finanzielle Verantwortung können Sie nun auch für sich, Ihre Kinder oder Enkelkinder übernehmen. Wieviel Sie sparen können, welche Ziele Sie damit verfolgen und welche Möglichkeiten Sie haben, besprechen wir gerne gemeinsam.
Vermögensanlage
Geldanlage optimieren
Es geht um die Wahrung und Mehrung Ihres Geldes.
Geht es Ihnen darum einen bestimmten Geldbetrag zu erreichen oder möchten Sie zusätzliche Einnahmen für die Rente?
Selbstverständlich sprechen wir über Ihr Risikoprofil, Ihr Anlageziel, Ihre Kenntnisse und ich frage Sie wie wichtig Ihnen Nachhaltigkeit ist. Das ist gesetzlich vorgeschrieben und hebt mich nicht von anderen Finanzberatern ab.
Da ich keiner Bank angebunden bin, erstelle ich Ihnen aus einer sehr breiten Auswahl an Wertpapieren meine Anlageempfehlungen. Ob Sie konservativ anlegen möchten oder doch eine höhere Aktienquote wünschen. Ihr Depot wird individuell aufgestellt und mit Ihnen gemeinsam besprochen.
Ich beobachte Ihr Depot ständig und komme auf Sie zu wenn Änderungen empfehlenswert sind.
Vermögensverwaltung
Die Vermögensverwaltung ist die entspannteste aller Vermögensbetreuungsmodelle. Sie ermöglicht in Zeiten hochentwickelter, komplexer und schneller Kapitalmärkte eine attraktive, schnelle und maximal kontrollierte Anlageform.
Mit meinem Netzwerkpartner, der Vermögensverwaltung HHVM Hamburger Vermögen GmbH, bin ich in der Lage, Ihnen eine Vermögensverwaltungsstrategie anzubieten, die auch für kleinere Anlagesummen ab 100.000 € umsetzbar sind.
Produkte
Durch meine Unabhängigkeit bin ich nicht an Produktvorgaben gebunden.
Ich kann aus einer Produktpalette von rund 12.000 Fonds, 500.000 Anleihen sowie allen handelbaren Aktien auswählen.
Meine Empfehlungen beinhalten selbstverständlich auch kostengünstige ETF´s.
einmalige Kosten
Fallen keine an!
Im Vergleich
Anlageberatung in einer Bank
In der Regel nehmen Banken "Ausgabeaufschläge" für die empfohlenen Investmentsfonds (zwischen 2,5-5%). Diese werden direkt beim Kauf vom Anlagebetrag abgezogen.
Honorarberater
Der Honorarberater arbeitet mit einem Stundensatz von 100-200 EUR und stellt Ihnen diese Kosten ebenfalls sofort in Rechnung. Teilweise arbeiten Honorarberater zusätzlich oder nur mit einer Servicegebühr.
Überwachung
Wenn Sie mich mit Ihrer Vermögensbetreuung beauftragen, überwache ich Ihr Depot ständig und bespreche mit Ihnen notwendige Änderungen.
Hierfür fallen keine Kosten an. Dies ist in der Servicegebühr bereits enthalten.
Und auch bei einer empfohlenen Änderung fallen keine Gebühren an.
Servicegebühr
Die Servicegebühr bemisst sich am durchschnittlichen Anlagebetrages eines Quartales.
Die Höhe der Servicegebühr ist abhängig vom Anlagebetrag und Ihres Risikoprofils.
Sie liegt zwischen 1,19% p.a. und 1,75% p.a. (inkl. der gesetzlichen MwSt) und stelle ich Ihnen quartalsweise in Rechnung.
Es fallen keine Erfolgsprovisionen oder Mindestgebühren an.
Durch meine Unabhängigkeit bin ich nicht an Produktvorgaben gebunden.
Ich kann aus einer Produktpalette von rund 12.000 Fonds, 500.000 Anleihen sowie allen handelbaren Aktien auswählen.
Meine Empfehlungen beinhalten selbstverständlich auch kostengünstige ETF´s.
Im Vergleich
Anlageberatung in einer Bank
In der Regel nehmen Banken „Ausgabeaufschläge“ für die empfohlenen Investmentsfonds (zwischen 2,5-5%). Diese werden direkt beim Kauf vom Anlagebetrag abgezogen.
Honorarberater
Der Honorarberater arbeitet mit einem Stundensatz von 100-200 EUR und stellt Ihnen diese Kosten ebenfalls sofort in Rechnung. Teilweise arbeiten Honorarberater zusätzlich oder nur mit einer Servicegebühr.
Hierfür fallen keine Kosten an. Dies ist in der Servicegebühr bereits enthalten.
Und auch bei einer empfohlenen Änderung fallen keine Gebühren an.
Die Höhe der Servicegebühr ist abhängig vom Anlagebetrag und Ihres Risikoprofils.
Sie liegt zwischen 1,19% p.a. und 1,75% p.a. (inkl. der gesetzlichen MwSt) und stelle ich Ihnen quartalsweise in Rechnung.
Es fallen keine Erfolgsprovisionen oder Mindestgebühren an.
Weitere Leistungen
Die Finanzanalyse nach DIN 77230 stellt keine standardisierte Beratung dar. Sie ist die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte. Für Sie bedeutet das, egal wer diese Analyse vornimmt, das Resultat ist stets das gleiche. Wie Ihr Blutbild bei einem Arzt. Es gibt keine zwei Meinungen.
Durch diesen objektiven, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess kann eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer persönlichen finanziellen Situation erst erfolgen. Die Suche nach individuellen Lösungen, für die Finanzthemen, die Sie als wichtig erachten, ist dadurch erst gewährleistet.
Ihr Vorteil besteht darin, dass Sie sich zunächst intensiv mit Ihrer aktuellen finanziellen Situation sowie Ihren Wünschen und Zielen auseinandersetzen. Ich erhalte einen Einblick in die finanzielle Leistungsfähigkeit und potentiellen Gefahren für Ihre finanzielle Existenz.
Auf diesem neutralen Ergebnis baue ich die Beratung auf und bespreche mit Ihnen meine passenden Empfehlungen.
Die DIN 77230 schafft Klarheit, Transparenz, ist nachvollziehbar und verlässlich.
Finanzkonzept
Nachfolgeplanung
Vermögensnachfolge hat nicht unbedingt etwas mit Erben zu tun. Es geht viel mehr um die strukturierte Übertragung von Vermögen zwischen Generationen. Das ist ein sehr komplexer Prozess, bei dem es unter anderem um steuerliche und rechtliche aber auch strategische und sogar psychologische Fragen geht. Wann und warum soll das Vermögen oder ein Teil davon übertragen werden? Was dürfen die Nutznießer mit dem Vermögen tun und was nicht? Wie kann man diesen Prozess gestalten, so dass er für alle Beteiligten einen Mehrwert bietet?
Ich biete Ihnen meine Erfahrung und mein Know-how. So können zum Beispiel , die Gründung einer eigenen Vermögensverwaltungsgesellschaft, Generationenverträge in der Vermögensverwaltung sowie Stiftungen eine Rolle spielen. Bei rechtlichen und steuerlichen Fragen stimmen wir uns gerne mit Ihrem oder meinem Netzwerk ab.
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Ich melde mich bei Ihnen, wir lernen uns erstmals telefonisch kennen und besprechen wie ich Sie bei Ihrem Anliegen unterstützen kann.
Auf den folgenden Seiten biete ich Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler gemäß § 3 Abs. 2 WpIG für Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service GmbH, Heidenkampsweg 73, 20097 Hamburg (NFS) die Anlageberatung und die Anlagevermittlung (§ 2 Abs. 2 Nrn. 3 und 4 WpIG) von Finanzinstrumenten im Sinne des § 2 Abs. 5 WpIG an. Die NFS ist ein Wertpapierinstitut und verfügt über die erforderlichen Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Weitere Informationen finden Sie in meinem Impressum.
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